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    贾庆坤律师总结出防范“黑客诈骗”的措施
    信息来源:国际贸易法律网 发布时间:2014/11/28 14:53:19 阅读次数:次 我要评论
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        “黑客诈骗”,是指外贸企业电子邮箱遭黑客攻击,国外客户付款被骗付到黑客指定账户。近期,国际贸易法律网首席律师贾庆坤受理的十余起涉及“黑客诈骗”案例中,相关外贸企业因此遭受了严重损失。

      当前黑客诈骗技术手段和复杂性不断升级,有时单靠业务员的细心和谨慎已经无法预防和控制,需要采取一系列防诈骗的应对措施。针对这种情况,贾庆坤律师总结归纳黑客常用手段、预防措施和挽救损失途径,供外贸企业参考。

      

     

       一、“黑客诈骗”手段不断升级

      初级手段:黑客通过技术手段截获含有付款内容的电子邮件,或者盗取外贸企业电子邮箱密码,通过查看邮件内容从国外客户中确定诈骗对象,然后注册一个邮箱名相似的“李鬼邮箱”,发邮件给国外客户要求将货款支付到其个人账户,再将款取走。此种手段较容易被识破,而且一旦被发现,则可以通过调取相关银行取款录像资料而锁定嫌疑人,此属于黑客诈骗的初级手段。

      升级手段:黑客通过技术手段盗取外贸企业电子邮箱密码,进入邮箱之后除通过一段时间的跟踪偷窥,了解各项业务洽谈进度,一旦等到国外客户需要付款时,黑客立即更改外贸企业电子邮箱的相关设置,使该国外客户发来邮件被自动转发到黑客邮箱,黑客则仍使用外贸企业原邮箱发邮件通知国外客户变更银行资料,从而达到骗取货款的目的。这种方式下,双方往来邮箱地址、洽谈口气、业务进度都难以发现破绽,国外客户更容易上当受骗,此属于黑客诈骗的升级手段。

      复杂手段:除技术升级之外,当前黑客骗术还变得越来越复杂化、团伙化。例如:黑客要求国外客户将货款付到境外离岸公司账户;甚至有些境外黑客在诈骗的同时,还安排境外同伙与我国其他企业进行正常业务洽谈;然后黑客通过移花接木方式,将其骗取的国外汇款付给国内其他企业,并从该企业正常定货,这样,其同伙就可以不花自己一分钱而获得国内供货,从而达到骗取钱财的目的。这不仅具有较大的迷惑性,而且由于涉及境外犯罪、善意第三人等一系列刑事、民事法律问题,给破案和追回货款带来极大困难。

      

       二、 技术和业务两方面加强预防

      虽然黑客骗术越来越高明,但只要外贸企业采取相应的预防措施,还是完全可以预防和避免遭受此类损失的。预防措施主要包括以下两方面:

      技术预防:从技术上预防黑客攻击的注意事项主要包括:不要轻易打开不熟悉的邮件的附件,防止被钓鱼邮件乘虚而入、盗取密码;经常通过杀毒软件查杀各类木马程序;在邮箱服务网站上注册的个人邮箱要定期更换密码,经常检查邮箱中的有关设置,尤其是转发、过滤、自动删除等规则,如果邮箱服务网站允许,还可以通过电子签名、数字证书等方式来采取加密措施;如果采用企业邮箱,一是尽量采用安全性较好的企业邮箱服务器,二是可以通过绑定手机、绑定IP等方式进行异常登录监控。

      业务预防:为了预防遭受黑客诈骗,首先,各外贸公司尽快向公司全体客户发送一份通知,告知其:“由于最近黑客诈骗案件日益增多,为避免遭受损失,请贵司在日常业务中注意核查往来邮箱的真伪,如贵司需向我公司支付货款时,请事先通过传真(有我公司法定代表人签字)、电话、视频通讯等方式进行交叉确认后再安排付款。”其次,建议各外贸公司修订格式合同,将公司账户信息在外贸合同、形式发票上列明,并加注一条:“除非经卖方书面方式确认(邮寄正本或传真,且由我公司加盖印章并由法定代表人签署),买方不得将合同项下有关款项付至其他账户。”

      三、如遇诈骗要及时有效应对

      采取上述预防措施后,相信外贸企业遭受黑客诈骗并产生损失的风险将大大降低,但也不能完全排除此类风险,这就要求外贸企业一旦遭遇黑客诈骗,要及时采取有效应对措施,最大限度地挽回损失。

      尽早报案:这种黑客诈骗过程中,犯罪嫌疑人往往行动十分迅速,会在很短时间内将款项转走,因此,一旦遭受黑客诈骗,应当在第一时间寻求警方帮助,对相关款项采取冻结措施。当然,在警方采取行动之前,也可以通过与国外客户、相关银行进行密切沟通和交涉,延缓甚至撤回相关款项,避免款项被转走。

      明确主体:黑客通过盗取外贸公司邮箱密码,骗取国外客户的汇款,应当说外贸公司和国外客户都是这种黑客诈骗的受害人,但严格来讲:由于国外客户的汇款并未进入外贸公司账户,因此,外贸公司只是商业秘密(邮箱)被侵犯的受害者,而国外客户才是诈骗汇款的受害人。据了解,目前国内警方大多也是按此掌握的,外贸公司一般是作为侵犯商业秘密的受害人而报案的,如果以诈骗案报案,一般需要国外客户作为受害人报案。当然,外贸公司也可以基于国外客户的授权,协助国外客户办理相关报案手续。

      采取法律途径:由于有些黑客诈骗案件涉及环节越来越多,案情也越来越复杂,警方破案难度越来越大,甚至可能涉及善意第三人、银行间业务操作规程等专业问题,这就需要外贸公司及时寻找熟悉律师事务所等法律机构的帮助,准确做出判断,及时采取相应的法律途径(包括诉讼、仲裁、商会协调等),及时有效地挽回损失。

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